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光大两份中报出炉金融科技的未来够光明远大注意

来源:  点击次数:0  时间:2020-11-20

光大两份中报出炉,金融科技的未来够“光明远大”吗?

AI金融评论消息,最近光大银行和中国光大控股都发布了各自的2018年上半年业绩报告。光大集团作为四大中资驻港企业之一,其在金融和科技两大领域的最新动态和战略,也借着两家子公司的半年报露出冰山一角。

光大控股未来会加注Fintech吗?8月30日,中国光大控股发布2018年中期业绩,持续经营业务营业额同比增长55%至60.94亿港元;股东应占溢利同比增长32%至19.33亿港元;每股收益1.147港元。直接经营业务(基金管理业务及自有资金投资业务)的应占盈利为12.67亿港元,较去年同期上升28%。光大控股于1997年在香港成立,为一家跨境投资及资产管理公司,母公司为中国光大集团。

截至2018年6月30日,光大控股共管理55只基金,持有134个一级市场投后管理项目,其中有13个一级市场项目已在全球范围内不同证券交易所上市,旗下基金募资规模上升至1389亿港元,较去年年底增长8%。

据了解,通过所管理的基金和自有资金,光大控股在高科技、狠抓落实消费升级等赛道都有所布局,已在海内外投资了多家金融科技相关企业,如银联商务、马上消费金融、米么金服,以及区块链金融公司Circle和电商平台Wish等。

“像马上金融的表现就非常理想,放贷规模超过千亿,他们今年的目标比这个要强劲得多,增长远远超出我们的想象。”光大控股CEO陈爽以马上金融为例,称2018年上半年他们在新经济领域所投资的这些高科技企业,整体估值是理想的,像Wish和Circle也都表现强劲。

对于金融科技领域,陈爽指出,今年市场受到P2P暴雷潮的影响,存在很大的不确定性;但另一方面,银行资管新规、合规逐渐规范等因素也将促使金融科技企业的发展,有望迎来较高增长。“一类是像银行、基金等产品通过互联途径发放;另一类是专门为金融企业服务的科技公司,把它(金融科技)化为两个部分,和这两类相关联的企业,我们都有关注和投资。”陈爽说。

但光大控股会对金融科技领域继续加注吗?

从宏观经济层面来看,光大控股给出的2018年下半年市场展望显示,他们对整个投资环境的预判不算乐观:

美国经济增长相对较强,中国GDP边际增长动能可能减弱;中美贸易纠纷,美欧等就主要经济体货币政策转向、全球流动性收紧;全球地缘政治及政策风险影响全球投资布局部署;

中国对外跨境投资渐趋理性、对外投资审批较严格;资管新规增加市场的不确定性,以及造成退出的障碍;科技股估值出现下降趋势,投资科技股的风险上升。

而从投资方向来说,AI金融评论注意到,光大控股确实从2016年5月开始,以光际资本和光控众盈资本等几支基金为阵地,将投资范围更深入扩展到了泛娱乐内容、消费升级、人工智能、金融科技等领域,报告中也阐明今年上半年“适量增加了对境内文化、娱乐及人工智能等领军产业的投入”。

但需要注意的是,房地产、基础设施、二级市场等领域的投资一直是光大控股的主要阵地。此次业绩简报中,以光大安石为首的不动产投资也篇同比下滑2.9%。其中日本产量较去年同期下滑了6.8%幅不小:截至2018年6月底,光大安石手握34个项目,在管基金的规模达到人民币497亿元。

自有资金投资业务上,光大控股则选择对飞机租赁和养老等产业进行中长期的战略投资。尽管今年该项业务税前盈利较去年同期下跌了45%,但在光大控股看来,这两项都属于颇具潜力的产业,值得重注等待行业成长红利。

另一方面,光大控股称“不断增加与中国需求密切相关的境外投资,包括基础设施、高端制造及半导体等产业,加大全球资产配置的比重”

,报告期内投资了美国半导体产业公司Aquantia、ACM Research和互联小家电企业纯米科技、医疗健康企业先健科技,此前投资的半导体制造商光控精技也于今年7月在港上市。

从业绩简报中不难看出,光大控股愿意投资的科技企业多数是以硬件为立身之本。同时陈爽也在业绩发布会上表示,“(光大控股投资的)这批高科技企业走向资本市场指日可待,这一领域的布局必然是在光大控股的考虑范围内”,但他同时也强调“在企业内部,从风险控制的角度来说,对于高科技企业的投资在收紧”——保持关注、谨慎投入、确保退出,或许更符合光大控股对金融科技领域的规划。

值得一提的是,陈爽表示尽管此前香港的金融科技因监管等方面未能充分发展,香港本土市场也容量有限,但他看好这些企业以及相关技术的发展前景,光大控股与红杉资本合作的科技创业平台HongKong X也在此领域有所动作。

香港的虚拟银行牌照首批申请也于8月31日截止,被问到光大控股会否考虑与金融机构合作来申请这一牌照时,陈爽称对牌照有兴趣,公司正在研究,不排除申请的可能性,此前已有针对这一方面进行过尝试,但目前尚未有实质性的行动。

场景突破,光大银行从生活缴费入手中期报告里提及,光大控股为光大银行的策略性股东,手握其约3%的股份,报告期内收取来自光大银行的除税后股息为3.13亿港元,同比上升99%——光大银行同样在本周发布了自己的半年报。

今年上半年,光大银行实现营业收入522.31亿元;净利润181.01亿元,同比增长6.65%。其中,手续费及佣金净收入183.76亿元,同比增加23.84亿元,增长14.91%;该项净收入在总营收中占比35.18%,同比上升0.66%。

首先是零售银行和信贷业务的增长表现颇为亮眼:数据显示,光大银行今年上半年零售银行业务营收216.08亿元,利润总额101.22亿元,同比增幅超过三成。个贷余额(不含信用卡贷款)为5838.63亿元,较上年末增长10.29%。

而信用卡业务带来的营收增幅超过40%:截至报告期末,信用卡累计发卡5130.93万张,上半年新增发卡604.6万张;交易金额10647.3亿元,同比增长43.51%。

电子银行方面,电子支付交易金额5451.51亿元,同比增长31.61%;互联贷款余额217.71亿元,比上年末增加181.41亿元;银行客户4078.96万户,比上年末增加543.84万户。

在获客成本持续上涨的情况下,挖掘新消费场景也成为金融机构争夺线上业务的突破口。光大银行选择以生活缴费为切入点,今年4月和7月分别成立了光大云缴费事业中心和光大云缴费科技有限公司。

(公众号:)AI金融评论曾报道,钱包的缴费就是接的光大云缴费平台,一个月450万用户,覆盖了320个城市,每个月环比增长40%;而支付宝上大约有60%的缴费项目是光大输出的——报告期末,云缴费接入项目累计突破2700项,交易金额786.91亿元,同比增长153.48%;交易笔数4.64亿笔,同比增长139.18%。

而在金融科技建设方面,报告指出,光大银行推进大数据风控模型建设,完成反欺诈模型技术平台框架体系搭建;推出新版银行;同时也提到与腾讯、京东等战略伙伴在产品、获客、营销、风控、运营等方面联动合作,运用大数据技术和人工智能算法推进风控能力提升,在传统业务基础上将合作向大数据、云计算、互联支付深入推进。

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